Fraudes na Caixa Econômica Federal: Investigações Revelam Esquemas Bilionários
Em 2025, a Polícia Federal deflagrou diversas operações para combater fraudes bilionárias que atingiram a Caixa Econômica Federal, envolvendo esquemas sofisticados de desvio de recursos públicos. As investigações apontam para a participação de funcionários da instituição e de organizações criminosas especializadas em fraudes bancárias.
Operação Estorno Final
A Operação Estorno Final, deflagrada em abril de 2025, teve como objetivo desarticular uma quadrilha que fraudava beneficiários de programas sociais e trabalhadores com direito ao FGTS e seguro-desemprego. Os criminosos utilizavam documentos falsos para abrir contas e contratar empréstimos na modalidade “Antecipação Saque Aniversário FGTS”, desviando os recursos para contas de terceiros. Funcionários da Caixa estão sendo investigados por facilitar o esquema, que causou prejuízos estimados em R$ 180 mil até o momento .
Operação Biometrics
Em março de 2025, a Operação Biometrics resultou na prisão de 16 pessoas envolvidas em fraudes bancárias que movimentaram cerca de R$ 42 milhões. Os suspeitos abriam contas correntes para empresas utilizando identidades falsas, obtendo empréstimos fraudulentos. As ações ocorreram nos estados de São Paulo e Ceará .
Operação Casa de Papel
A Operação Casa de Papel, também em março de 2025, investigou fraudes em contratos de financiamento imobiliário da Caixa no Distrito Federal. O grupo criminoso falsificava documentos e vistorias para obter financiamentos de imóveis inexistentes, causando um prejuízo de aproximadamente R$ 1,8 milhão à instituição .
Envolvimento de Funcionários da Caixa
As investigações revelaram que funcionários da Caixa Econômica Federal colaboraram com os esquemas fraudulentos, fornecendo acesso a sistemas internos e facilitando a execução dos crimes. Em um dos casos, os criminosos se apropriavam das credenciais de gerentes para cancelar ilegalmente a averbação de empréstimos consignados, permitindo a contratação de novos empréstimos e acumulando dívidas para os clientes .
Conclusão
As operações da Polícia Federal em 2025 expuseram a vulnerabilidade dos sistemas bancários e a necessidade de reforçar os mecanismos de controle e fiscalização na Caixa Econômica Federal. A participação de funcionários da instituição nos esquemas fraudulentos destaca a importância de medidas rigorosas para prevenir e combater a corrupção no setor público.
